Solution patrimoniale sur mesure

Lorsque vient le moment d’estimer le patrimoine immobilier du défunt, certains sont tentés de le sous-évaluer. En effet, moins la valeur vénale d’un bien immobilier sera élevée, moins les héritiers paieront de droits à la succession auprès de l’administration fiscale.

Cette dernière ne laisse pourtant rien au hasard quand il s’agit de l’estimation d’un bien immobilier dans le cadre d’une succession. Elle contrôle systématiquement l’exactitude de la valeur vénale déclarée en se basant sur le prix de vente de biens de même nature sur un secteur donné.

Pour éviter le redressement fiscal, les héritiers doivent fournir des données incontestables. La meilleure manière de réussir l’estimation d’un patrimoine immobilier est de faire appel à professionnel de l'immobilier détenteur de la carte transactionnelle immobilière.

Il existe plusieurs raisons pour lesquelles la planification successorale est importante pour les investisseurs immobiliers. Tout d’abord, elle permet de garantir que votre patrimoine immobilier sera transmis à vos héritiers conformément à vos souhaits. Par exemple, vous pouvez décider de léguer votre maison familiale à votre enfant unique, ou de répartir votre portefeuille immobilier entre vos enfants et petits-enfants.

Deuxièmement, la planification successorale peut vous aider à minimiser les frais de succession. Les frais de succession peuvent être élevés, en particulier pour les biens immobiliers de grande valeur. En planifiant votre succession, vous pouvez prendre des mesures pour réduire ces frais, comme la donation ou la mise en place d’une fiducie.

Enfin, la planification successorale peut vous aider à éviter les conflits familiaux. En définissant clairement vos souhaits en matière de succession, vous pouvez aider vos héritiers à prendre des décisions éclairées et éviter les conflits potentiels.

Oui , l’optimisation fiscale s’appuie sur les dispositifs proposés par l’administration fiscale. Il ne faut pas confondre optimisation et évasion, voire fraude fiscale.

L’optimisation fiscale suppose une maîtrise élargie des règles fiscales en vigueur. Pour les situations les plus complexes, impliquant un patrimoine immobilier et financier plus ou moins important, il faut faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine.

Gratuit et sans engagement, cette première rencontre permet de faire connaissance et clarifier vos objectifs.

La distinction entre un Conseiller en Gestion de Patrimoine et un Conseiller en Investissements Financiers réside dans leur cadre réglementaire. Le statut de C.I.F. est réglementé et les professionnels doivent respecter des règles strictes en matière de formation continue, de déontologie et de responsabilité civile professionnelle. Alors que le C.G.P. possède un statut non règlementé.  

Nous possédons le statut règlementé de C.I.F. et également celui non règlementé de C.G.P.